摩根士丹利成為首家正式接入GPT-4的金融機構，未來將運用AI技術優化財富管理咨詢流程。

3月14日，OpenAI在發布GPT-4時公布了6個使用案例，其中就包括了摩根士丹利財富管理部門（MSWM）運用GPT-4來組織調動其面向客戶的知識庫。

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隨后摩根士丹利方面也表示，它是目前“唯一可以提前使用OpenAI新產品的財富管理戰略客戶”，其財富管理部門將使用GPT-4“獲取、處理和綜合內容，以對全球公司、行業、資產類別、資本市場和地區的洞察的形式，吸收MSWM自身廣泛的智力資本”。

OpenAI稱，借助OpenAI的GPT-4，摩根士丹利正在改變其財富管理人員查詢相關信息的方式：

作為財富管理領域的領導者，摩根士丹利維護著一個內容庫，其中包含數十萬頁涵蓋投資策略、市場研究和評論以及分析師見解的知識和洞見。這些大量的信息分布在許多內部網站上，主要以PDF形式呈現，需要顧問們瀏覽大量信息才能找到特定問題的答案。這樣的搜索可能耗時費力。

從去年開始，摩根士丹利開始探索如何利用GPT的嵌入和檢索功能來利用其智庫——首先是GPT-3，現在是GPT-4。該模型將驅動一個面向內部的聊天機器人，在財富管理內容中執行全面搜索，并有效地釋放MSWM積累的知識。

摩根士丹利主導該項目的分析、數據與創新主管McMillan表示，目前已經使用GPT-4技術將所有智庫內容轉化為更易于使用和操作格式；該行此前一直在用300名顧問測試這款工具，并計劃在未來幾個月廣泛推廣：

你基本上可以立即獲得最懂財富管理行業最有經驗之人所具備的知識……想象一下我們每個顧問每天都可以隨時聯系到我們首席投資策略師、首席全球經濟學家、全球股票策略師以及其他全球各地分析師等等。我們相信這對于我們公司來說是一種革命性能力。

在我們公司，人們都想和最聰明的人一樣知識淵博。這就像當你和客戶打電話時，我們的首席戰略官就坐在你旁邊。

分析師會失業嗎？可能未必

在ChatGPT“橫空出世”之后，華爾街就開始了對這一前沿技術的應用探索。

新晉“對沖基金之王”Citadel此前曾宣布正在與OpenAI談判，獲取全公司范圍內使用ChatGPT的授權。該基金掌門人Ken Griffin在接受媒體采訪時表示，ChatGPT對Citadel的業務“有重大作用”：

從寫代碼到翻譯再到信息解讀，我們公司日常運營中的各種業務，都可以用上ChatGPT。

顯然，摩根士丹利搶在了所有華爾街機構前面。早在2018年，摩根士丹利就開始引入機器學習算法，以促成顧問與客戶產生聯系以及后續的其他步驟。

但有人搶著擁抱，也有人提出質疑。

由于ChatGPT此前被發現經常會生成錯誤的信息，包括花旗集團、高盛集團、富國銀行和摩根大通在內的華爾街大行，都對快速發展的ChatGPT施加了限制。

McMillan也承認，盡管ChatGPT可能會對行業產生顛覆性影響，但在滿足復雜客戶的需求方面，機器仍然無法取代人：

這些東西沒有任何同理心，它們只是非常聰明的數學，能夠反芻知識。

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